- 主講老師: 專家
- 課程類別: 拓展其他
- 培訓時長:6-18 課時 (6課時/天)
- 課程編號: 6137
- 開課城市:不限
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培訓對象:
所有對此課程感興趣的對象
培訓內(nèi)容:
課程大綱:
前言 從財商談起 財商案例:兩個年輕人的不同人生
財商測試 透過案例引起學員對理財?shù)呐d趣
單元一 理財觀念 一 為什么要理財 理財?shù)恼_理念
1. 財務自由:區(qū)分資產(chǎn)、負債與消費
2. 管道的故事、財務快車道 從觀念上樹立理財意識
掌握理財?shù)恼`區(qū),理財和財務自由
單元二 理財現(xiàn)狀評估 一、人生理財三步驟:
去哪里 (目標)-在哪里 (現(xiàn)狀)-如何去
二、了解家庭財務狀況
1、資產(chǎn)負債表與現(xiàn)金流量表
2、家庭財務狀況評估
三、風險偏好測試、風險承受能力分析 掌握人生的階段和理財?shù)慕Y(jié)合
掌握如何做好人生長中短的理財配置
單元三 資產(chǎn)配置與投資理財策略 一、 合理消費(節(jié)流)
養(yǎng)成每日記賬和定期儲蓄的習慣
信用卡的合理使用
二、資產(chǎn)配置--合理投資 (開源)
1. 因目標確定投資模式,因風險承受選擇投資工具
2. 投資時鐘周期與資產(chǎn)配置
三、選擇適合自己的投資理財策略
常見金融理財:股票、基金、黃金、外匯等
理財金字塔與保險配置原理
年輕人理財應該從定投計劃開始 學習投資策略,尋找適合自己的理財方式
單元四 家庭理財綜合規(guī)劃案例 年輕人士實現(xiàn)家庭財務自由案例
1、 家庭基本信息、生活目標
2、 子女教育費用或父母贍養(yǎng)費用測算
3、 家庭應知應會的兩張表
4、財務合理配置對照表
5、審視財務現(xiàn)狀
6、測試風險承受能力
7、建議投資渠道和調(diào)整方案 掌握財務安全規(guī)劃---保證實現(xiàn)生活目標
掌握合理投放資金保值增值的方法
單元五 課程總結(jié) 學員提問互動 課程的回顧總結(jié)
學員提問回答