培訓(xùn)內(nèi)容:
課程大綱:
前言 從財(cái)商談起 財(cái)商案例：兩個(gè)年輕人的不同人生
財(cái)商測試 透過案例引起學(xué)員對(duì)理財(cái)?shù)呐d趣
單元一 理財(cái)觀念 一 為什么要理財(cái) 理財(cái)?shù)恼_理念
1. 財(cái)務(wù)自由：區(qū)分資產(chǎn)、負(fù)債與消費(fèi)
2. 管道的故事、財(cái)務(wù)快車道 從觀念上樹立理財(cái)意識(shí)
掌握理財(cái)?shù)恼`區(qū)，理財(cái)和財(cái)務(wù)自由
單元二 理財(cái)現(xiàn)狀評(píng)估 一、人生理財(cái)三步驟:
去哪里 (目標(biāo))-在哪里 (現(xiàn)狀)-如何去
二、了解家庭財(cái)務(wù)狀況
1、資產(chǎn)負(fù)債表與現(xiàn)金流量表
2、家庭財(cái)務(wù)狀況評(píng)估
三、風(fēng)險(xiǎn)偏好測試、風(fēng)險(xiǎn)承受能力分析 掌握人生的階段和理財(cái)?shù)慕Y(jié)合
掌握如何做好人生長中短的理財(cái)配置
單元三 資產(chǎn)配置與投資理財(cái)策略 一、 合理消費(fèi)（節(jié)流）
養(yǎng)成每日記賬和定期儲(chǔ)蓄的習(xí)慣
信用卡的合理使用
二、資產(chǎn)配置--合理投資 （開源）
1. 因目標(biāo)確定投資模式，因風(fēng)險(xiǎn)承受選擇投資工具
2. 投資時(shí)鐘周期與資產(chǎn)配置
三、選擇適合自己的投資理財(cái)策略
常見金融理財(cái)：股票、基金、黃金、外匯等
理財(cái)金字塔與保險(xiǎn)配置原理
年輕人理財(cái)應(yīng)該從定投計(jì)劃開始 學(xué)習(xí)投資策略，尋找適合自己的理財(cái)方式
單元四 家庭理財(cái)綜合規(guī)劃案例 年輕人士實(shí)現(xiàn)家庭財(cái)務(wù)自由案例
1、 家庭基本信息、生活目標(biāo)
2、 子女教育費(fèi)用或父母贍養(yǎng)費(fèi)用測算
3、 家庭應(yīng)知應(yīng)會(huì)的兩張表
4、財(cái)務(wù)合理配置對(duì)照表
5、審視財(cái)務(wù)現(xiàn)狀
6、測試風(fēng)險(xiǎn)承受能力
7、建議投資渠道和調(diào)整方案 掌握財(cái)務(wù)安全規(guī)劃---保證實(shí)現(xiàn)生活目標(biāo)
掌握合理投放資金保值增值的方法
單元五 課程總結(jié) 學(xué)員提問互動(dòng) 課程的回顧總結(jié)
學(xué)員提問回答