- 主講老師: 專家
- 課程類別: 財務(wù)管理
- 培訓(xùn)時長:6-18 課時 (6課時/天)
- 課程編號: 5135
- 開課城市:不限
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培訓(xùn)對象:
所有對此課程感興趣的對象
培訓(xùn)內(nèi)容:
培訓(xùn)受眾:
銀行或證券、保險業(yè)的理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理 課程大綱:
開篇/課程導(dǎo)入/形成團隊
達成共識,課程概述
破冰——全員參與,形成團隊
第一單元:理財、理財計算的價值與意義
理財——服務(wù)定位,金融從業(yè)人員為什么需要提供理財服務(wù)
對行業(yè)及個人的意義與價值
理財計算的意義
大格局的思考
第二單元: 理財貨幣時間價值
會變魔術(shù)的貨幣
理財貨幣時間價值的定義
貨幣時間價值的實用意義
貨幣時間價值衡量五要素
貨幣時間價值計算工具描述
理財計算器的基本使用技巧
第三單元:貨幣時間價值——單利與復(fù)利
單利金融工具的計算
單利金融工具的應(yīng)用
復(fù)利金融工具的計算
復(fù)利金融工具的應(yīng)用
課程故事——世界第八大奇跡:復(fù)利
第四單元:貨幣時間價值——年金
貨幣時間價值年金的意義
貨幣時間價值年金的計算應(yīng)用
貸款中的等額本息計算與應(yīng)用
貸款中的等額本金計算與應(yīng)用
課程討論——實務(wù)中長期投資的工具收益案例計算與投資體會
課程討論——實務(wù)中貸款類型選擇的依據(jù)
第五單元:投融資方案計算
融資方案計算實務(wù)
投資方案計算實務(wù)
非年金投資工具的測算
投融資方案結(jié)合
理財工具的收益性、風(fēng)險性、流動性判別
課程討論——實務(wù)中投資工具的選擇依據(jù)
鍛煉理財“金睛火眼”——金融陷阱的預(yù)防方法
工具分享——個人理財工具選擇建議表
第六單元:結(jié)合理財計算的金融工具無壓力營銷
教育金規(guī)劃簡要方案計算與制作
養(yǎng)老金規(guī)劃簡要方案計算與制作
理財無壓力營銷之資料收集篇
理財無壓力營銷之收據(jù)整理篇
理財無壓力營銷之工具應(yīng)用篇
理財無壓力營銷之促進簽單篇
理財師個人修煉基本法則
理財師技能提升技巧
課程演練——教育金規(guī)劃實務(wù)操作案例分析PK
課程演練——養(yǎng)老金規(guī)劃實務(wù)操作案例分析PK
模擬演練——結(jié)合理財計算的養(yǎng)老及子女教育的計算與無壓力情景銷售
工具分享——養(yǎng)老及子女教育的速算及營銷工具
■ 結(jié)語:服務(wù)升華,提升核心;輕松營銷,促進成交!