培訓(xùn)內(nèi)容:
培訓(xùn)受眾:
銀行或證券、保險(xiǎn)業(yè)的理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理
課程大綱:
開篇/課程導(dǎo)入/形成團(tuán)隊(duì)
達(dá)成共識(shí)，課程概述
破冰——全員參與，形成團(tuán)隊(duì)
第一單元：理財(cái)、理財(cái)計(jì)算的價(jià)值與意義
理財(cái)——服務(wù)定位，金融從業(yè)人員為什么需要提供理財(cái)服務(wù)
對(duì)行業(yè)及個(gè)人的意義與價(jià)值
理財(cái)計(jì)算的意義
大格局的思考
第二單元： 理財(cái)貨幣時(shí)間價(jià)值
會(huì)變魔術(shù)的貨幣
理財(cái)貨幣時(shí)間價(jià)值的定義
貨幣時(shí)間價(jià)值的實(shí)用意義
貨幣時(shí)間價(jià)值衡量五要素
貨幣時(shí)間價(jià)值計(jì)算工具描述
理財(cái)計(jì)算器的基本使用技巧
第三單元：貨幣時(shí)間價(jià)值——單利與復(fù)利
單利金融工具的計(jì)算
單利金融工具的應(yīng)用
復(fù)利金融工具的計(jì)算
復(fù)利金融工具的應(yīng)用
課程故事——世界第八大奇跡：復(fù)利
第四單元：貨幣時(shí)間價(jià)值——年金
貨幣時(shí)間價(jià)值年金的意義
貨幣時(shí)間價(jià)值年金的計(jì)算應(yīng)用
貸款中的等額本息計(jì)算與應(yīng)用
貸款中的等額本金計(jì)算與應(yīng)用
課程討論——實(shí)務(wù)中長期投資的工具收益案例計(jì)算與投資體會(huì)
課程討論——實(shí)務(wù)中貸款類型選擇的依據(jù)
第五單元：投融資方案計(jì)算
融資方案計(jì)算實(shí)務(wù)
投資方案計(jì)算實(shí)務(wù)
非年金投資工具的測算
投融資方案結(jié)合
理財(cái)工具的收益性、風(fēng)險(xiǎn)性、流動(dòng)性判別
課程討論——實(shí)務(wù)中投資工具的選擇依據(jù)
鍛煉理財(cái)“金睛火眼”——金融陷阱的預(yù)防方法
工具分享——個(gè)人理財(cái)工具選擇建議表
第六單元：結(jié)合理財(cái)計(jì)算的金融工具無壓力營銷
教育金規(guī)劃簡要方案計(jì)算與制作
養(yǎng)老金規(guī)劃簡要方案計(jì)算與制作
理財(cái)無壓力營銷之資料收集篇
理財(cái)無壓力營銷之收據(jù)整理篇
理財(cái)無壓力營銷之工具應(yīng)用篇
理財(cái)無壓力營銷之促進(jìn)簽單篇
理財(cái)師個(gè)人修煉基本法則
理財(cái)師技能提升技巧
課程演練——教育金規(guī)劃實(shí)務(wù)操作案例分析PK
課程演練——養(yǎng)老金規(guī)劃實(shí)務(wù)操作案例分析PK
模擬演練——結(jié)合理財(cái)計(jì)算的養(yǎng)老及子女教育的計(jì)算與無壓力情景銷售
工具分享——養(yǎng)老及子女教育的速算及營銷工具
■ 結(jié)語：服務(wù)升華，提升核心；輕松營銷，促進(jìn)成交！