《金融大變局》-傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型與變革其它上課時(shí)間：

所有對此課程感興趣的對象

培訓(xùn)受眾:

國有銀行總行中層，省分行中高層，二級(jí)分行行長，一級(jí)支行行長
股份制銀行總行中層，分行中高層，二級(jí)分行行長
地方銀行董事長、行長，農(nóng)信社（聯(lián)社）主任，農(nóng)商行、村鎮(zhèn)銀行行長
保險(xiǎn)公司、基金證券信托、財(cái)務(wù)公司中高層
互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)業(yè)者負(fù)責(zé)人

課程收益:

建立基于大數(shù)據(jù)的移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代商業(yè)模式的認(rèn)知框架
分析金融管制放開背景下，互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)的模式、前景與風(fēng)險(xiǎn)
分析傳統(tǒng)金融行業(yè)的業(yè)務(wù)模式、流程、產(chǎn)品、渠道的變革與應(yīng)對策略
分析有限混業(yè)經(jīng)營的大資管理時(shí)代，研討金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型與策略
案例分析：
余額寶、阿里小貸、淘寶理財(cái)、百度百發(fā)、網(wǎng)易理財(cái)、樂業(yè)保、拍拍貸、普天貸、人人貸、好貸網(wǎng)、融360、易寶支付、天云大數(shù)據(jù)、WIND資訊、東方財(cái)富網(wǎng)、工商銀行、建設(shè)銀行、中國銀行、民生銀行、興業(yè)銀行、招商銀行、平安銀行、工銀瑞信、華夏基金、嘉實(shí)基金、諾亞財(cái)富、晉城商業(yè)銀行

課程大綱:

前言：傳統(tǒng)金融的互聯(lián)網(wǎng)變革
1、 大型銀行
大機(jī)構(gòu)做規(guī)模
政策、戰(zhàn)略、產(chǎn)品、服務(wù)、同質(zhì)化嚴(yán)重
擁抱互聯(lián)網(wǎng)、漸近式的改革、區(qū)域試點(diǎn)、逐步推進(jìn)，市場份額緩慢下降
要避免 看不到 看不懂 跟不上 學(xué)不會(huì)
2、 中型機(jī)構(gòu)
中機(jī)構(gòu)做特色
差異化的戰(zhàn)略、產(chǎn)品、服務(wù)、組織、流程
利用互聯(lián)網(wǎng)搶灘登陸，迎來快速發(fā)展第二春
出現(xiàn)了彎道超車的機(jī)會(huì)，市場份額上升
3、 小型機(jī)構(gòu)
小機(jī)構(gòu)謀轉(zhuǎn)型
中后臺(tái)依托于互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)與數(shù)據(jù)平臺(tái)
前端做深度定制化服務(wù)，前瞻性的產(chǎn)品與服務(wù)創(chuàng)新
不同于傳統(tǒng)方式的擴(kuò)張
市場份額上升
4、 大型央企、民企
推動(dòng)產(chǎn)融結(jié)合，國家將進(jìn)一步培育世界級(jí)的大而強(qiáng)的新型國企
央企將獲得全牌照，擁有銀行、財(cái)務(wù)公司、信托、金融租賃公司
通過收購與入股中小金融機(jī)構(gòu)，搶占市場份額，打破既有競爭格局
第一模塊：國有銀行的互聯(lián)金融變革
一、 工商銀行
1、 姜建清董事長在IFF國際金融峰會(huì)（2013年12月16日）上的發(fā)言
機(jī)遇與挑戰(zhàn)
工行互聯(lián)網(wǎng)金融戰(zhàn)略
零售轉(zhuǎn)型信息化與大數(shù)據(jù)戰(zhàn)略
大資管理時(shí)代新的產(chǎn)品與服務(wù)戰(zhàn)略
對公業(yè)務(wù)信息化與大數(shù)據(jù)工廠化戰(zhàn)略
數(shù)據(jù)挖掘基礎(chǔ)上的風(fēng)控戰(zhàn)略
主動(dòng)引導(dǎo)企業(yè)走出去，投資與生產(chǎn)要素國際化戰(zhàn)略
綜合化有限混業(yè)經(jīng)營戰(zhàn)略
2、 工商銀行互聯(lián)網(wǎng)金融轉(zhuǎn)型與戰(zhàn)略分析
發(fā)展瓶頸分析
IDC數(shù)據(jù)中心的整理、整合、分析、挖掘
基于大數(shù)據(jù)的征信系統(tǒng)
大行優(yōu)勢，配合國家戰(zhàn)略與產(chǎn)業(yè)升級(jí)
分支行試點(diǎn)，產(chǎn)品、流程與服務(wù)創(chuàng)新
銀行社會(huì)化渠道建設(shè)與倒逼自身改革
二、 建設(shè)銀行的互聯(lián)網(wǎng)金融布局
1、 建行歷任董事長、行長
2、 建行跨越式發(fā)展路徑
現(xiàn)代銀行治理結(jié)構(gòu)
全牌照銀行
對公業(yè)務(wù)為核心 重點(diǎn)行業(yè)全布局
業(yè)務(wù)前瞻性提前布局
國際業(yè)務(wù)拓展
中間業(yè)務(wù)提升
機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型迅速
干部年輕化
3、 建設(shè)銀行五年發(fā)展戰(zhàn)略
綜合性
多功能
集約化
4、 互聯(lián)網(wǎng)金融對傳統(tǒng)供應(yīng)鏈金融的影響
供應(yīng)鏈金融1.0版本
標(biāo)準(zhǔn)化、工廠化、電子化
供應(yīng)鏈金融2.0版本
平臺(tái)化、數(shù)據(jù)化、專業(yè)化
信息流、物流、資金流
案例分析：訂單融資
供應(yīng)鏈金融3.0版本
5、 京東商城的五次轉(zhuǎn)型
前四次
第五次
三、 中國銀行
1、 成思危主席在IFF國際金融峰會(huì)上的發(fā)言
人民幣國際化三步走戰(zhàn)略
走出去戰(zhàn)略與金融國際化
中美日韓印國家軟實(shí)力發(fā)展
2、 田國立董事長在IFF國際金融峰會(huì)上的發(fā)言
缺乏想像空間與英雄無用武之地
中國金融行業(yè)的布局大大滯后于中國產(chǎn)業(yè)的全球布局
金融行業(yè)的國際化水平與全球服務(wù)能力嚴(yán)重不足
商業(yè)銀行與政策性銀行不同步，難以發(fā)揮協(xié)同效應(yīng)
監(jiān)管政策將擠出國內(nèi)信貸杠桿與泡沫
互聯(lián)網(wǎng)金融逼迫金融行業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)
中國銀行成功幫助雙匯集團(tuán)收購美國最大的肉類食品加工集團(tuán)
3、 中國銀行未來五年戰(zhàn)略
國際化戰(zhàn)略，助力中國企業(yè)走出去，要素、人才、服務(wù)的國際化
回歸銀行的本份，培育資產(chǎn)管理的核心能力
基于互聯(lián)網(wǎng)金融的全球一體化戰(zhàn)略
四、 農(nóng)業(yè)銀行的渠道下沉
1、 新農(nóng)業(yè)銀行的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型
縣域經(jīng)濟(jì)、城鄉(xiāng)互動(dòng)
一行兩制、分賬經(jīng)營
城鄉(xiāng)產(chǎn)品、差異競爭
制度創(chuàng)新、流程再造
全面風(fēng)控、激勵(lì)機(jī)制
2、 農(nóng)業(yè)銀行的業(yè)務(wù)定位
區(qū)域定位
客戶定位
產(chǎn)品定位
3、 農(nóng)業(yè)銀行的營銷競爭優(yōu)勢分析
城鄉(xiāng)分開、獨(dú)立核算、簡政放權(quán)
準(zhǔn)事業(yè)部制、前中后分離、省市縣聯(lián)動(dòng)
三農(nóng)平臺(tái)建設(shè)、農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化、地方銀行與農(nóng)信合作
以目標(biāo)客戶群為導(dǎo)向的綜合金融服務(wù)
以市場導(dǎo)向的產(chǎn)品設(shè)計(jì)
以縣域經(jīng)濟(jì)為導(dǎo)向的風(fēng)控與審批流程
第二模塊：股份制銀行的互聯(lián)金融變革
一、 招商銀行零售立行
1、 招商銀行的“因您而變”
2013夏季達(dá)沃斯論壇上馬蔚華的發(fā)言
從被追趕者到追趕者
招商銀行二次轉(zhuǎn)型
2、 大資管時(shí)代的新零售布局
小微企業(yè)追趕民生
同業(yè)業(yè)務(wù)追趕興業(yè)
對公業(yè)務(wù)追趕中信、浦發(fā)
3、 零售業(yè)務(wù)大數(shù)據(jù)營銷趨勢分析
零售業(yè)務(wù)分類
大數(shù)據(jù)營銷模式
物理網(wǎng)點(diǎn)與線上平臺(tái)
基于社交網(wǎng)絡(luò)的深度服務(wù)與維護(hù)
招商銀行推出全新概念的首家“微信銀行”
物聯(lián)網(wǎng)與線上平臺(tái)的結(jié)合
P2P平臺(tái)
二、 民生銀行的野蠻生長
1、 民生銀行的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型
三階段發(fā)展
四大轉(zhuǎn)型
制度層面
組織層面
業(yè)務(wù)層面
品牌層面
野蠻生長
與阿里戰(zhàn)略合作，電商平臺(tái)，地推+數(shù)據(jù)流
快速占領(lǐng)社區(qū)金融高地，打通電商與消費(fèi)，小微與零售的通道
民生銀行微信平臺(tái)的合作商戶
現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)金融服務(wù)平臺(tái)
2、 互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代的小微金融
大數(shù)據(jù)解決兩個(gè)關(guān)鍵
數(shù)據(jù)采集入口
阿里云的聚寶盆
消費(fèi)金融
個(gè)人金融中心
3、 互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代的社區(qū)金融
社區(qū)銀行的起源
社區(qū)銀行的戰(zhàn)略意義
4、 世界上社區(qū)銀行的主要模式
美國模式
歐洲模式
澳洲模式
5、 社區(qū)金融發(fā)展的趨勢
從大而全到小而美
線上與線下融合 關(guān)系與圈子
從基礎(chǔ)金融服務(wù)到社區(qū)金融平臺(tái)
三、 興業(yè)銀行大資管夢
1、 同業(yè)業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀及發(fā)展
同業(yè)業(yè)務(wù)種類
同業(yè)存款
同業(yè)拆借
買入返售金融資產(chǎn)
同業(yè)典型業(yè)務(wù)與套利模式
票據(jù)賣斷并買入返售
同業(yè)代付
信托受益權(quán)轉(zhuǎn)讓
2、 同業(yè)業(yè)務(wù)的缺陷
3、 同業(yè)業(yè)務(wù)的問題
金融行業(yè)
宏觀經(jīng)濟(jì)
結(jié)論：同業(yè)業(yè)務(wù)的定位決定了可持續(xù)發(fā)展和銀行流動(dòng)性的安全
銀監(jiān)會(huì)9號(hào)文解讀
4、 興業(yè)銀行的金融創(chuàng)新
銀銀平臺(tái)成就虛擬大行
業(yè)務(wù)方向與組織機(jī)構(gòu)
興業(yè)銀行總行信用審批窗口的調(diào)整
授信鋪底、投行突破、貿(mào)融跟進(jìn)、現(xiàn)金加強(qiáng)
興業(yè)銀行行長李仁杰的觀點(diǎn)
5、 興業(yè)銀行的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型
以同業(yè)業(yè)務(wù)為核心高杠桿化的精算銀行
有限混業(yè)經(jīng)營時(shí)代的大資管綜合型金融機(jī)構(gòu)
有限混業(yè)經(jīng)營時(shí)代大幕拉開
2013年12月7日，央行發(fā)布《同業(yè)存單管理暫行辦法》解讀
四、 平安銀行的綜合布局
1、 邵平履新
2、 “IT男”邵平的互聯(lián)網(wǎng)思維
3、 平安銀行的民生基因
4、 互聯(lián)網(wǎng)金融的三大派系
傳統(tǒng)金融系
互聯(lián)網(wǎng)系
第三方金融創(chuàng)新系
5、 平安互聯(lián)網(wǎng)金融戰(zhàn)略分析
核心戰(zhàn)略
海量客戶、高頻接觸、醫(yī)食住行、全面垂直的金融生態(tài)圈
壹錢包：一賬通=萬里通+天下通+平安付+......
核心領(lǐng)域
財(cái)務(wù)、汽車、住房、醫(yī)療
戰(zhàn)略關(guān)鍵
全平臺(tái)
全數(shù)據(jù)
綜合金融
平安陸金所
第三模塊：地方銀行與農(nóng)信社
一、 城信社農(nóng)信社改革發(fā)展的前世今生
1、 城市信用社、城市商業(yè)銀行的變遷
2、 農(nóng)村金融與農(nóng)信社改革發(fā)展史
3、 農(nóng)信社三大發(fā)展模式的趨勢與局限
農(nóng)村商業(yè)銀行
農(nóng)村合作銀行
省市農(nóng)信聯(lián)社
二、 中小銀行自我革新的九個(gè)關(guān)鍵詞
1、 關(guān)鍵詞一：科技，“網(wǎng)絡(luò)化”、“虛擬化”和“智能化”
2、 關(guān)鍵詞二：跨界，以科技為先導(dǎo)，跳出銀行做銀行
3、 關(guān)鍵詞三：平臺(tái)，本地化，深度定制，提供特定的服務(wù)
4、 關(guān)鍵詞四：大數(shù)據(jù)，應(yīng)選擇具有大數(shù)據(jù)“