培訓內容:
培訓受眾:
國有銀行總行中層，省分行中高層，二級分行行長，一級支行行長
股份制銀行總行中層，分行中高層，二級分行行長
地方銀行董事長、行長，農(nóng)信社（聯(lián)社）主任，農(nóng)商行、村鎮(zhèn)銀行行長
保險公司、
基金證券
信托、財務公司中高層
互聯(lián)網(wǎng)金融機構創(chuàng)業(yè)者負責人
課程收益:
建立基于
大數(shù)據(jù)的移動互聯(lián)網(wǎng)時代商業(yè)模式的認知框架
分析金融管制放開背景下，互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)的模式、前景與風險
分析傳統(tǒng)金融行業(yè)的業(yè)務模式、流程、產(chǎn)品、渠道的變革與應對策略
分析有限混業(yè)經(jīng)營的大資管理時代，研討
金融機構轉型與策略
案例分析：
余額寶、阿里小貸、淘寶理財、百度百發(fā)、網(wǎng)易理財、樂業(yè)保、拍拍貸、普天貸、人人貸、好貸網(wǎng)、融360、易寶支付、天云大數(shù)據(jù)、WIND資訊、東方財富網(wǎng)、工商銀行、建設銀行、中國銀行、民生銀行、興業(yè)銀行、招商銀行、平安銀行、工銀瑞信、華夏基金、嘉實基金、諾亞財富、晉城商業(yè)銀行
課程大綱:
前言：傳統(tǒng)金融的互聯(lián)網(wǎng)變革
1、 大型銀行
大機構做規(guī)模
政策、
戰(zhàn)略、產(chǎn)品、服務、同質化嚴重
擁抱互聯(lián)網(wǎng)、漸近式的改革、區(qū)域試點、逐步推進，市場份額緩慢下降
要避免 看不到 看不懂 跟不上 學不會
2、 中型機構
中機構做特色
差異化的戰(zhàn)略、產(chǎn)品、服務、組織、流程
利用互聯(lián)網(wǎng)搶灘登陸，迎來快速發(fā)展第二春
出現(xiàn)了彎道超車的機會，市場份額上升
3、 小型機構
小機構謀轉型
中后臺依托于互聯(lián)網(wǎng)金融機構與數(shù)據(jù)平臺
前端做深度定制化服務，前瞻性的產(chǎn)品與服務創(chuàng)新
不同于傳統(tǒng)方式的擴張
市場份額上升
4、 大型央企、民企
推動產(chǎn)融結合，國家將進一步培育世界級的大而強的新型國企
央企將獲得全牌照，擁有銀行、財務公司、信托、金融租賃公司
通過收購與入股中小金融機構，搶占市場份額，打破既有競爭格局
第一模塊：國有銀行的互聯(lián)金融變革
一、 工商銀行
1、 姜建清董事長在IFF國際金融峰會（2013年12月16日）上的發(fā)言
機遇與挑戰(zhàn)
工行互聯(lián)網(wǎng)金融戰(zhàn)略
零售轉型信息化與大數(shù)據(jù)戰(zhàn)略
大資管理時代新的產(chǎn)品與服務戰(zhàn)略
對公業(yè)務信息化與大數(shù)據(jù)工廠化戰(zhàn)略
數(shù)據(jù)挖掘基礎上的風控戰(zhàn)略
主動引導企業(yè)走出去，投資與生產(chǎn)要素國際化戰(zhàn)略
綜合化有限混業(yè)經(jīng)營戰(zhàn)略
2、 工商銀行互聯(lián)網(wǎng)金融轉型與戰(zhàn)略分析
發(fā)展瓶頸分析
IDC數(shù)據(jù)中心的整理、整合、分析、挖掘
基于大數(shù)據(jù)的征信系統(tǒng)
大行優(yōu)勢，配合國家戰(zhàn)略與產(chǎn)業(yè)升級
分支行試點，產(chǎn)品、流程與服務創(chuàng)新
銀行社會化渠道建設與倒逼自身改革
二、 建設銀行的互聯(lián)網(wǎng)金融布局
1、 建行歷任董事長、行長
2、 建行跨越式發(fā)展路徑
現(xiàn)代銀行治理結構
全牌照銀行
對公業(yè)務為核心 重點行業(yè)全布局
業(yè)務前瞻性提前布局
國際業(yè)務拓展
中間業(yè)務提升
機構轉型迅速
干部年輕化
3、 建設銀行五年發(fā)展戰(zhàn)略
綜合性
多功能
集約化
4、 互聯(lián)網(wǎng)金融對傳統(tǒng)供應鏈金融的影響
供應鏈金融1.0版本
標準化、工廠化、電子化
供應鏈金融2.0版本
平臺化、數(shù)據(jù)化、專業(yè)化
信息流、物流、資金流
案例分析：訂單融資
供應鏈金融3.0版本
5、 京東商城的五次轉型
前四次
第五次
三、 中國銀行
1、 成思危主席在IFF國際金融峰會上的發(fā)言
人民幣國際化三步走戰(zhàn)略
走出去戰(zhàn)略與金融國際化
中美日韓印國家軟實力發(fā)展
2、 田國立董事長在IFF國際金融峰會上的發(fā)言
缺乏想像空間與英雄無用武之地
中國金融行業(yè)的布局大大滯后于中國產(chǎn)業(yè)的全球布局
金融行業(yè)的國際化水平與全球服務能力嚴重不足
商業(yè)銀行與政策性銀行不同步，難以發(fā)揮協(xié)同效應
監(jiān)管政策將擠出國內信貸杠桿與泡沫
互聯(lián)網(wǎng)金融逼迫金融行業(yè)轉型升級
中國銀行成功幫助雙匯集團收購美國最大的肉類食品加工集團
3、 中國銀行未來五年戰(zhàn)略
國際化戰(zhàn)略，助力中國企業(yè)走出去，要素、人才、服務的國際化
回歸銀行的本份，培育資產(chǎn)管理的核心能力
基于互聯(lián)網(wǎng)金融的全球一體化戰(zhàn)略
四、 農(nóng)業(yè)銀行的渠道下沉
1、 新農(nóng)業(yè)銀行的戰(zhàn)略轉型
縣域經(jīng)濟、城鄉(xiāng)互動
一行兩制、分賬經(jīng)營
城鄉(xiāng)產(chǎn)品、差異競爭
制度創(chuàng)新、流程再造
全面風控、激勵機制
2、 農(nóng)業(yè)銀行的業(yè)務定位
區(qū)域定位
客戶定位
產(chǎn)品定位
3、 農(nóng)業(yè)銀行的營銷競爭優(yōu)勢分析
城鄉(xiāng)分開、獨立核算、簡政放權
準事業(yè)部制、前中后分離、省市縣聯(lián)動
三農(nóng)平臺建設、農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化、地方銀行與農(nóng)信合作
以目標客戶群為導向的綜合金融服務
以市場導向的產(chǎn)品設計
以縣域經(jīng)濟為導向的風控與審批流程
第二模塊：股份制銀行的互聯(lián)金融變革
一、 招商銀行零售立行
1、 招商銀行的“因您而變”
2013夏季達沃斯論壇上馬蔚華的發(fā)言
從被追趕者到追趕者
招商銀行二次轉型
2、 大資管時代的新零售布局
小微企業(yè)追趕民生
同業(yè)業(yè)務追趕興業(yè)
對公業(yè)務追趕中信、浦發(fā)
3、 零售業(yè)務大數(shù)據(jù)營銷趨勢分析
零售業(yè)務分類
大數(shù)據(jù)營銷模式
物理網(wǎng)點與線上平臺
基于社交網(wǎng)絡的深度服務與維護
招商銀行推出全新概念的首家“微信銀行”
物聯(lián)網(wǎng)與線上平臺的結合
P2P平臺
二、 民生銀行的野蠻生長
1、 民生銀行的戰(zhàn)略轉型
三階段發(fā)展
四大轉型
制度層面
組織層面
業(yè)務層面
品牌層面
野蠻生長
與阿里戰(zhàn)略合作，電商平臺，地推+數(shù)據(jù)流
快速占領社區(qū)金融高地，打通電商與消費，小微與零售的通道
民生銀行微信平臺的合作商戶
現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)金融服務平臺
2、 互聯(lián)網(wǎng)時代的小微金融
大數(shù)據(jù)解決兩個關鍵
數(shù)據(jù)采集入口
阿里云的聚寶盆
消費金融
個人金融中心
3、 互聯(lián)網(wǎng)時代的社區(qū)金融
社區(qū)銀行的起源
社區(qū)銀行的戰(zhàn)略意義
4、 世界上社區(qū)銀行的主要模式
美國模式
歐洲模式
澳洲模式
5、 社區(qū)金融發(fā)展的趨勢
從大而全到小而美
線上與線下融合 關系與圈子
從基礎金融服務到社區(qū)金融平臺
三、 興業(yè)銀行大資管夢
1、 同業(yè)業(yè)務的現(xiàn)狀及發(fā)展
同業(yè)業(yè)務種類
同業(yè)存款
同業(yè)拆借
買入返售金融資產(chǎn)
同業(yè)典型業(yè)務與套利模式
票據(jù)賣斷并買入返售
同業(yè)代付
信托受益權轉讓
2、 同業(yè)業(yè)務的缺陷
3、 同業(yè)業(yè)務的問題
金融行業(yè)
宏觀經(jīng)濟
結論：同業(yè)業(yè)務的定位決定了可持續(xù)發(fā)展和銀行流動性的安全
銀監(jiān)會9號文解讀
4、 興業(yè)銀行的金融創(chuàng)新
銀銀平臺成就虛擬大行
業(yè)務方向與組織機構
興業(yè)銀行總行信用審批窗口的調整
授信鋪底、投行突破、貿融跟進、現(xiàn)金加強
興業(yè)銀行行長李仁杰的觀點
5、 興業(yè)銀行的戰(zhàn)略轉型
以同業(yè)業(yè)務為核心高杠桿化的精算銀行
有限混業(yè)經(jīng)營時代的大資管綜合型金融機構
有限混業(yè)經(jīng)營時代大幕拉開
2013年12月7日，央行發(fā)布《同業(yè)存單管理暫行辦法》解讀
四、 平安銀行的綜合布局
1、 邵平履新
2、 “IT男”邵平的互聯(lián)網(wǎng)思維
3、 平安銀行的民生基因
4、 互聯(lián)網(wǎng)金融的三大派系
傳統(tǒng)金融系
互聯(lián)網(wǎng)系
第三方金融創(chuàng)新系
5、 平安互聯(lián)網(wǎng)金融戰(zhàn)略分析
核心戰(zhàn)略
海量客戶、高頻接觸、醫(yī)食住行、全面垂直的金融生態(tài)圈
壹錢包：一賬通=萬里通+天下通+平安付+......
核心領域
財務、汽車、住房、醫(yī)療
戰(zhàn)略關鍵
全平臺
全數(shù)據(jù)
綜合金融
平安陸金所
第三模塊：地方銀行與農(nóng)信社
一、 城信社農(nóng)信社改革發(fā)展的前世今生
1、 城市信用社、城市商業(yè)銀行的變遷
2、 農(nóng)村金融與農(nóng)信社改革發(fā)展史
3、 農(nóng)信社三大發(fā)展模式的趨勢與局限
農(nóng)村商業(yè)銀行
農(nóng)村合作銀行
省市農(nóng)信聯(lián)社
二、 中小銀行自我革新的九個關鍵詞
1、 關鍵詞一：科技，“網(wǎng)絡化”、“虛擬化”和“智能化”
2、 關鍵詞二：跨界，以科技為先導，跳出銀行做銀行
3、 關鍵詞三：平臺，本地化，深度定制，提供特定的服務
4、 關鍵詞四：大數(shù)據(jù)，應選擇具有大數(shù)據(jù)“