培訓內(nèi)容:
培訓受眾:
民營企業(yè)家、中層管理者及中等收入階層等
課程收益:
本課程立足企業(yè)主或中等收入人士，就加強家庭財富管理進行的系統(tǒng)思考和梳理，從實用實戰(zhàn)出發(fā)，以“WHY”解惑，更以“HOW”解決問題，以專題演講、案例討論、互動問答、視頻播放和解析相結(jié)合，讓你帶著問題來，帶著方法和答案走
培訓頒發(fā)證書:
無
課程大綱:
導論 從規(guī)劃理論談起： 李嘉誠案例：理財能力從哪里來 財富正確管理才能讓我們財務安全自由 結(jié)論：樹立正確的人生觀、財富觀，以終為始，實現(xiàn)財務安全自由。 （鏈接視頻） 第一模塊 國際與國內(nèi)經(jīng)濟現(xiàn)象
美國百年企業(yè)興與衰
前十年千萬富翁發(fā)起的歷史時期
防止掉進無財產(chǎn)性收入陷阱
新的養(yǎng)老政策即將出臺
民企持續(xù)經(jīng)營的三大后續(xù)要素
改革開放經(jīng)歷四個階段
第二模塊 厘清創(chuàng)新理財
不會理財 -- 財富貶值無止境
不會理財-- 教育成才難保證
不會理財—養(yǎng)老生活品質(zhì)無保障
創(chuàng)新理財?shù)暮x
（ 案例講解）
1、理財誤區(qū)
2、理財涵義
a 思考 ：（圖示） b理財規(guī)劃包含幾要素 c理財規(guī)劃包含內(nèi)容 3、理財與投資的區(qū)別 第三模塊 家庭財富規(guī)劃流程 一 、人生的八大階段 數(shù)據(jù)說話:（Excel表運算） 子女教育金學費知多少 退休后養(yǎng)老金知多少 準備多少錢才夠養(yǎng)老 二 、人生理財三步曲 去哪里 在哪里 如何去 a大眾理財規(guī)劃的內(nèi)容 b大眾理財工具分析 c人盡其才、量力而行 三、家庭財富的晴雨表 a 家庭資產(chǎn)負債表演示 b 家庭財務收支表演示 四、風險偏好、風險承受能力 a 風險偏好測試標準 b 風險承受能力體現(xiàn) 五、人生的十大理財規(guī)劃 六、資金配置方略 短期、中期、長期 第四模塊 正確投資策略
中國和歐美理財收入相比圖示
資產(chǎn)配置--合理投放
你的錢多少年可以翻一番
選擇適合自己的投資產(chǎn)品
A 因目標確定投資模式 B 因風險承受產(chǎn)品能力選擇
金字塔投資產(chǎn)品分析
◎ 關(guān)于投資產(chǎn)品功用
1、保險、股票、基金等
2、房產(chǎn)盤活盈利
3、國債逆回購
4、投資產(chǎn)品周期
◎關(guān)于理財產(chǎn)品組成
綜合性的產(chǎn)品組合
◎關(guān)于其他投資方式
住房房產(chǎn)十年周期
商業(yè)地產(chǎn)與信托
投資風險來自于哪里
第五模塊 家庭財富單項及綜合規(guī)劃 鏈接企業(yè)家感言視頻 一、合理投放--資金保值增值案例 （一）子女教育金籌劃 子女教育費用測算 （二）退休養(yǎng)老金測算儲備 退休費用估測 如何儲備養(yǎng)老金 (三) 綜合理財規(guī)劃 民營企業(yè)家案例 1、家庭基本信息、生活目標 2、家庭資產(chǎn)負債 3、家庭收入支出 4、財務狀況比較對照表---財務診斷與分析 5、審視財務現(xiàn)狀 6、測試風險承受能力 7、建議投資渠道和資產(chǎn)配置 第六模塊 理財規(guī)劃秘笈 1、 手掌記憶 2、 理財習慣融入行為中的訣竅 運用電腦與手機管理資金的收支
第七模塊 自作家庭財務規(guī)劃 學員練習并答疑解惑 總結(jié)
培訓師介紹：
北京大學 民營經(jīng)濟研究院品牌所 客座教授
教育部‘十二五’重點課題財商課題 核心組長
人社部《中國財商教育師》資格認證 特邀培訓師
人社部《理財規(guī)劃師》資格認證 特邀講師
中華職業(yè)教育培訓中心
高級培訓師 IARFC國際理財師協(xié)會
資深理財師