理財相關(guān)

課程背景

中國經(jīng)濟自2008年以來經(jīng)歷了巨大變化，經(jīng)濟增速不斷下調(diào)，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整成為主導(dǎo)，金融市場也出現(xiàn)了異象，房地產(chǎn)價格持續(xù)上升，股票市場大幅波動，資管行業(yè)加強監(jiān)管，銀行業(yè)如何分析當(dāng)前經(jīng)濟金融形勢，如何為客戶做好資產(chǎn)配置，已成為每位理財經(jīng)理思考的課題。本課程將主要從宏觀經(jīng)濟分析框架入手，以2018年宏觀經(jīng)濟金融形勢為主，展望2019年宏觀經(jīng)濟發(fā)展趨勢，適當(dāng)分析相關(guān)行業(yè)發(fā)展動向，從而為理財經(jīng)理資產(chǎn)配置提供參考。

課程目標(biāo)

1、掌握宏觀經(jīng)濟分析的框架思路；
2、理清去年宏觀經(jīng)濟金融現(xiàn)狀；
3、掌握熱點行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r；
4、明確2019宏觀經(jīng)濟發(fā)展與金融產(chǎn)品趨勢。

課程大綱

第一講：宏觀經(jīng)濟數(shù)據(jù)分析意義
一、何為宏觀經(jīng)濟分析？
二、宏觀經(jīng)濟分析的意義
第二講 宏觀經(jīng)濟分析框架
一、宏觀經(jīng)濟指標(biāo)
二、宏觀經(jīng)濟政策
三、宏觀經(jīng)濟周期
四、產(chǎn)業(yè)政策與行業(yè)分析
五、熱點行業(yè)解讀
1. 工業(yè)4. 0板塊
2. 軍工板塊
3. 醫(yī)藥板塊
4. 環(huán)保板塊
5. 國企改革板塊
6. 互聯(lián)網(wǎng)+板塊
7. 保險板塊
8. 新能源板塊
第三講 2018宏觀經(jīng)濟金融形勢回顧
一、金融市場
1、全球股債承壓 商品大幅波動
2、國內(nèi)股市下行 債市趨曖
二、金融資產(chǎn)
1、金融產(chǎn)品市場面臨調(diào)整
2、公募基金平衡增長業(yè)績有所分化
3、私募基金規(guī)模上升 業(yè)績表現(xiàn)良好
4、券商交管仍在去通道路上
5、銀行理財規(guī)模首降，轉(zhuǎn)型時代開啟
6、托管行業(yè)通道收縮，面臨轉(zhuǎn)型
7、保險行業(yè)平穩(wěn)增長，險資風(fēng)險偏好下行
第四講 2019金融市場展望與配置建議
一、全球經(jīng)濟增速大概率放緩
二、全球權(quán)益市場風(fēng)險上升，債市收益率上行
三、美元見頂下探，黃金具備配置價值
四、國內(nèi)經(jīng)濟將逐步企穩(wěn)
五、A股配置價值提升 利率債延續(xù)回暖態(tài)勢
第五講 2019年金融資產(chǎn)展望
一、結(jié)構(gòu)調(diào)整大潮開啟，固收貨幣類資產(chǎn)有增長空間
二、去通道和轉(zhuǎn)型仍是資管行業(yè)的主旋律
三、公募基金市場：借力ETF發(fā)展長期化和工具化產(chǎn)品
四、私募基金：在大資管時代通過主動管理創(chuàng)造價值
五、券商資管去通道趨勢已不可逆轉(zhuǎn)，發(fā)揮主動管理與投研優(yōu)勢
六、理財新規(guī)的頒布標(biāo)志著銀行理財轉(zhuǎn)型已開啟，投研與銷售系統(tǒng)面臨升級
七、信托通道業(yè)務(wù)的收縮仍將持續(xù)，尋找自身比較優(yōu)勢
八、保險業(yè)迎來良好發(fā)展契機（立足養(yǎng)老構(gòu)建有競爭力的資管業(yè)務(wù)）